[2023] ITR फ़ाइल कैसे करें? How to File Income Tax Return in Hindi

ITR फ़ाइल कैसे करें? How to File Income Tax Return in Hindi। how to file income tax return online for salaried employee। What’s Income Tax Return (ITR) in Hindi। ITR Filing के फ़ायदे क्या है। Types of ITR Form in Hindi। How to File Income Tax Return Online in Hindi

दोस्तों यदि आप भी इनकम टैक्स भरते हैं तो यह आपके लिए बहुत ही ज़रूरी हो जाता है की समय से ITR फ़ाइल कर दें, जिससे बाद में कोई भी दिक्कत परेशानी न हो, इसी चीज को आसान बनाने के लिए आज के इस लेख में हम जानेंगे की ITR फ़ाइल कैसे करें? How to File Income Tax Return in Hindi.

इससे पहले की हम जानें की इनकम टैक्स रिटर्न फ़ाइल कैसे करें? आइये जानते हैं की इनकम टैक्स रिटर्न क्या होता है?

ITR क्या होता है- What’s Income Tax Return (ITR) in Hindi

ITR क्या होता है? ITR यानि Income Tax Return एक प्रोसेस है जिसके ज़रिये एक व्यक्ति अपनी इनकम, एसेट्स, टैक्स कटौती के साथ इन्वेस्टमेंट्स इत्यादि की जानकारी की लिस्ट सरकार को देता है, इनकम टैक्स एक्ट 1961 के अनुसार देश का प्रत्येक नागरिक अगर एक फिक्स्ड इनकम से अधिक पैसे कमाता है तो उसके लिए Income Tax Return भरना ज़रूरी होता है.

ऐसे में भारत के प्रत्येक जिम्मेदार नागरिक को ITR भरना चाहिए, अब सवाल यह उठता है की ITR कैसे भरें? तो ITR भरनें के लिए हमारे पास दो तरीके होते हैं पहला ये की हम ऑफलाइन CA को हायर करके इनकम टैक्स ऑफिस में जाकर भरें या फिर दूसरा तरीका यह है की ऑनलाइन भरें.

ऑफलाइन भरनें के लिए आप आयकर ऑफिस जाकर भर सकते हैं जिसमें वहां के अधिकारियों का भी सपोर्ट मिल जाता है लेकिन इस लेख में हम जानेंगे की ऑनलाइन ITR फ़ाइल कैसे करें? How to File Income Tax Return Online in Hindi, how to file income tax return online for salaried employee

लेकिन इससे पहले हम आगे बढ़ें आइये जानते है किस-किस को ITR फ़ाइल करना चाहिए.

ITR फ़ाइल किसे करना चाहिए?

ITR फ़ाइल किसे करना चाहिए? यह एक महत्वपूर्ण टॉपिक है क्योंकि बहुत से लोगों को यह पता नहीं होता है, ऐसे में आइये जानते है की आयकर रिटर्न फ़ाइल किसे करना चाहिए?

किसी भी व्यक्ति जिसकी इनकम सालाना ₹2.5 लाख, ₹3 लाख या फिर ₹5 लाख से अधिक है उसे हर हाल में ITR फ़ाइल करना चाहिए इसके अलावा जिसकी इनकम कम है और उसे टैक्स नहीं देना होता उसे भी निल आयकर रिटर्न फ़ाइल करना चाहिए, जिससे आप किस साल, कितना कमाया है इसका रिकॉर्ड इनकम टैक्स डिपार्टमेंट को मिल सके.

दरअसल इनकम टैक्स एक्सपर्ट्स का कहना है की सालाना आय कम होने के बावजूद इनकम टैक्स रिटर्न फ़ाइल करना फ़ायदे मंद हो सकता है, इससे आपको सरकार की अलग-अलग योजनाओं के लाभ आसानी से मिल सकते हैं.

टैक्स के दायरे से बाहर होने पर भी अगर आप ऐसा करते हैं तो आपका नाम इनकम टैक्स डिपार्टमेंट में दर्ज रहेगा और बैंक लोन लेने की दशा में बैंकों का आप पर भरोसा और बढ़ जायेगा, इसके अलावा एक और महत्वपूर्ण बात ये है की अगर आपकी सालाना आय कम है और जिस टैक्सस्लैब में आते है उससे ज्यादा रकम टैक्स के तौर पर काट ली गयी है तो भी कोई परेशानी वाली बात नहीं है.

ऐसे में आपको तभी रिफंड मिलेगा जब आपनें अपना इनकम टैक्स रिटर्न फण्ड फ़ाइल किया हो, ऐसे अगर आपकी आय ढाई लाख से सालाना है फिर भी आपका टीडीएस कट गया है, और आपने पहले से ही रिटर्न फ़ाइल कर रखा है तो वह आपके लिए फ़ायदेमंद हो सकता है.

अब सवाल यह उठता है की कौन सा ITR फॉर्म भरना चाहिए, ऐसे में आइये जानतें हैं की ITR फॉर्म कितने प्रकार के होते है और कौन सा ITR फॉर्म हमें भरना चाहिए.

ITR फॉर्म कितने प्रकार के होते है- Types of ITR Form in Hindi

सेन्ट्रल बोर्ड ऑफ़ डायरेक्ट टैक्स (CBDT) की तरफ से नए इनकम टैक्स रिटर्न फॉर्म ज़ारी हुआ है, जिसमें कई तरह के फॉर्म शामिल है, जो हमारे टैक्स के आधार पर अलग-अलग प्रकार के है, इस तरह से ITR फ़ाइल करनें के 7 फॉर्म मौजूद है.

• ITR1 (सहज) फॉर्म: ITR1 में मुख्यतः सैलरी पर्सन यानि केवल रेजिडेंट इंडिविजुअल के लिए होता है, साथ में ऐसे रेजिडेंट इंडिविजुअल के तीन सोर्स से इनकम आनी चाहिए, जिसमें से सैलरी, हाउस प्रॉपर्टी (सिंगल हाउस), एफ़डी या ब्याज शामिल है, ऐसे में इन सभी को मिलाकर ज्यादा से ज्यादा ₹50 लाख टोटल इनकम होनी चाहिए, इसके साथ ही साथ अगर आपकी एग्रीकल्चर इनकम ₹5000 तक restricted होनी चाहिए.

(शर्तें- इन सेचुएसन में आप ITR1 फॉर्म नहीं भर सकते, अगर आप किसी कंपनी में डायरेक्टर है या आपके पास किसी कंपनी अनलिस्टेड इक्विटी शेयर्स की होल्डिंग्स है, विदेश में कोई एसेट्स होल्डिंग्स है, विदेश से इनकम आ रही हो, पिछले साल ₹1 करोड़ का कैश विड्रोल किया हो.)

• ITR2 फॉर्म: ITR2 उन इंडिविजुअल या HUF के लिए है जिनकी इनकम बिज़नेस के अलावा किसी भी सोर्स से होती है जैसे- एक से ज्यादा प्रॉपर्टी रेंट्स, कैपिटल गेन, लॉटरी या अदर सोर्सेस.

(शर्तें- ITR1 में जो कुछ शर्तें और लिमिटेसन थी वह ITR2 में रिलैक्स कर दिया गया है यानी आप किसी कंपनी में डायरेक्टर है या फिर शेयर्स होल्डिंग, विदेश से इनकम होती है तो आप ITR2 फ़ाइल कर सकते है.)

• ITR3 फॉर्म: ITR3 भी उन इंडिविजुअल और HUF के लिए है जिनकी इनकम बिज़नेस से और ऊपर बताये गए सभी सौर्सेस से होती है.

• ITR4 (सुगम) फॉर्म: ITR4 में उन सभी इंडिविजुअल, HUF और फर्म के लिए होता है जो डॉक्टर, वकील है और साथ में उनकी बिज़नेस, हाउस प्रोपर्टी के साथ ₹50 लाख तक इनकम होनी चाहिए.

• ITR5 फॉर्म: ITR5 उन संस्थाओं को फ़ाइल करना होता है जिन्होंने खुद का फर्म, LLPs, AOPs, BOIs के रूप में रजिस्टर्ड कराया हुआ है.

• ITR6 फॉर्म: ITR5 उन कंपनियों को फ़ाइल करना होता है जिनको इनकम टैक्स एक्ट सेक्सन 11 के तहत कोई भी छूट नहीं मिलती.

• ITR7 फॉर्म: ITR7 इन सभी को फ़ाइल करना होता है जैसे- चैरिटेबल/रिलीजियस ट्रस्ट, पोलिटिकल पार्टी, इलेक्टोरल ट्रस्ट, रिसर्च ऑर्गेनाइजेशन.

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इन सभी जानकारियों के साथ आइये जानते है ITR फ़ाइल के फ़ायदे क्या है.

ITR Filing के फ़ायदे क्या है- Benefits of ITR Filing in Hindi

ITR Filing के फ़ायदे निम्नलिखित है.

• लोन अप्रूवल: अगर ITR फ़ाइल करते हैं तो आपको किसी भी बैंक में लोन अप्रूवल आसानी से मिल सकता है.
• वीजा: अगर आप देश से बाहर जाना चाहते हैं तो वीजा ज़रूरी होता है, ऐसे में अगर आप समय से ITR भरते हैं तो आपको वीजा आसानी से मिल सकता है, क्योंकि जैसे ही आप वीजा के लिए अप्लाई करते है दूतावास आपसे ITR हिस्ट्री सबमिट करनें को कहता है.
• पेनालिटी से बचे: अगर आप समय रहते ITR फ़ाइल करते है तो आप पर ₹5000 का जुर्माना लगाया जा सकता है, इसके साथ ही इनकम टैक्स एक्ट 1961 के अनुसार ITR फ़ाइल करने में देरी करने पर एक्स्ट्रा ब्याज लगाया जा सकता है.
•  कानूनी कार्यवाई: अगर आप ITR फ़ाइल करने में देरी करते है तो इनकम टैक्स डिपार्टमेंट से नोटिस आ सकता है और आप मुसीबत में फंस सकते है, और आपके ऊपर बड़ी मुसीबत आ सकती है.
• बिज़नेस शुरू करने में फ़ायदा: अगर आप ITR भरते है तो बिज़नेस के लिए किसी भी डिपार्टमेंट में आपको कॉन्ट्रैक्ट मिल सकता है, क्योंकि किसी भी विभाग में कॉन्ट्रैक्ट लेने के लिए पिछले 5 सालों का ITR ज़रूरी होता है.
• इनकम प्रूफ़: ITR फ़ाइल करने पर आपको एक सर्टिफिकेट मिलता है, जो एक सरकारी प्रमाण होता है, जिससे आपकी सालाना आय का पता चलता है, जो की एक इनकम प्रूफ़ के तौर पर काम करता है.

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ITR Filing के लिए ज़रूरी दस्तावेज

अगर आप ITR फाइलिंग करने जा रहे है तो इन दस्तावेजों की ज़रूरत होती है.

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• बैंक डिटेल्स/स्टेटमेंट्स
• इन्वेस्टमेंट्स डिटेल्स और उनके प्रूफ्स/सर्टिफिकेट
• फॉर्म 16 (कैसे डाउनलोड करें?)
• फॉर्म 26AS (कैसे डाउनलोड करें?)
• बैंकों द्वारा प्राप्त TDS सर्टिफिकेट
• ब्याज इनकम का डिटेल्स
• एफ़डी से मिले ब्याज का डिटेल्स

इन सभी जानकारियों के बाद आइये अब जानते हैं की ऑनलाइन ITR फ़ाइल कैसे करें?

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ऑनलाइन ITR Filing करते समय इन बातों का रखें ध्यान

ऑनलाइन ITR Filing करते समय या फिर ऑफलाइन ITR Filing करते समय निम्नलिखित बातों का विशेष ध्यान देना चाहिए.

• पर्सनल डिटेल्स ध्यान से भरें कोई भी ग़लती न करें नहीं तो रिटर्न मिलते समय परेशानी हो सकती है.

• बैंक डिटेल्स भी बहुत ही ज्यादा महत्वपूर्ण है इसलिए इसमें भी किसी प्रकार की ग़लती नहीं होनी चाहिए, इसलिए ITR फ़ाइल करते समय अकाउंट नंबर और IFSC कोड को ध्यान से भरना.

• अपनी आय न छिपायें-अक्सर हम सभी अपनें महंगे सामान को छिपा ले जाते हैं जैसे- दोस्तों द्वारा दिए महंगे गिफ्ट इत्यादि, ITR फ़ाइल करते समय छोटी बड़ी सभी इनकम स्रोत को दर्ज करना अनिवार्य है.

• लास्ट डेट का इंतजार न करें, जिससे ITR भरते समय कोई ग़लती भी हो जाए तो संसोधन करने का समय मिल सके.

• ITR वेरीफाई जरूर करें, ITR Filing के बाद हमारे पास 120 दिन का समय होता है इसके अन्दर ही हमें अपना ITR वेरीफाई कर लेना है नहीं तो ITR मान्य नहीं होगा.

ITR फ़ाइल कैसे करें? How to File Income Tax Return in Hindi

ITR फ़ाइल कैसे करें? आइये स्टेप-टू-स्टेप समझते हैं, ऑनलाइन ITR फ़ाइल कैसे करें? और ख़ास कर हमारे जॉब पर्सन भाइयों के लिए how to file income tax return online for salaried employee

ITR फ़ाइल करने के लिए हम ITR1 फॉर्म के भरने के उदाहरण से समझते है-

स्टेप 1: सबसे ITR1 फ़ाइल करने के लिए सबसे पहले https://www.incometax.gov.in/iec/foportal पर क्लिक करके इनकम टैक्स के ऑफिसियल वेबसाइट के होम पेज पर आना है और ऊपर दाएँ तरफ लॉग इन का विकल्प दिखेगा जिसे क्लिक करने के बाद इस तरह का इंटरफ़ेस दिखेगा.

अब इसमें लॉग इन करने के लिए आपको अपना पैन नंबर और पासवर्ड डालना है, अगर आप पासवर्ड भूल गए है तो फॉरगॉट पासवर्ड पर क्लिक करके अपना नया पासवर्ड generate कर लेना है, उसके बाद लॉग इन कर लेना है. अब जैसे ही आप लोगिंग करेंगे अगला पेज इस तरह दिखाई देगा.

स्टेप 2: स्टेप 2 ऊपर का फ़ेस दिखाई देगा, आपको फ़िक्स नाउ पर क्लिक करके आगे बढ़ना है उसके बाद अगला इंटरफ़ेस कुछ इस तरह दिखेगा.

स्टेप 3: अगले स्टेप में आपको ईयर चुनना है और ऑनलाइन मोड को क्लिक करना है, फिर कंटिन्यू पर क्लिक करके अगले स्टेप पर आना है. जिसमें कुछ इस तरह दिखेगा.

स्टेप 4: अब इस स्टेप में स्टार्ट न्यू फाइलिंग पर क्लिक करना है उसके बाद आपको इस तरह का फेस दिखाई देगा.

स्टेप 5: इस स्टेप में आपको इंडिविजुअल को क्लिक कर लेना है और कंटिन्यू करके आगे बढ़ना है उसके बाद ऐसा दिखेगा.

स्टेप 6: इस स्टेप में आपको सेलेक्ट ITR फॉर्म में ITR1 सेलेक्ट करना है लेकिन उससे पहले नीचे लिखी कंडीसन को पढ़ लें और उसके बाद प्रोसेस with ITR1 पर क्लिक करना है, जिसके बाद ऐसा दिखने को मिलेगा.

स्टेप 7: अब इसमें आपको let gets started पर क्लिक करना है उसके बाद ऐसा दिखता है.

स्टेप 8: इस स्टेप में आपको ऊपर वाले ऑप्सन पर अपने अनुसार टिक करके कंटिन्यू पर क्लिक करना है, जिससे ऐसा इंटरफ़ेस दिखता है.

स्टेप 9: अगले स्टेप में आपको इस तरह का पॉप अप खुलता दिखेगा इसमें यह क्लियर करना होता है की आपने अपनी इनफार्मेशन सही ढ़ंग से भरा है अगर नहीं तो पहले जाकर सही से भरें उसके बाद ओके पर क्लिक करें.

स्टेप 10: स्टेप 10 में आपको ऊपर 3 प्रोसेस करना है और नीचे एक-एक करके सभी इनफार्मेशन को सही से ध्यान पूर्बक दर्ज करनी है.

जैसे जैसे आप अपनी इनफार्मेशन देते जायेंगे सारा स्टेप वेरीफाई होता जायेगा.

स्टेप 11: लास्ट में पूरा स्टेप करने के बाद आपको इस तरह का इंटरफ़ेस दिखेगा. जिसमे सब कुछ वेरीफाई होता दिखेगा, अब आपको अंत में वेरीफाई करना है, वेरीफाई आप चाहे तो अभी कर सकते है या फिर कुछ समय के बाद.

इस तरह से आपका पूरा स्टेप कम्प्लीट हुआ अगर आप इसे विडियो के फॉर्म में जानना चाहते हैं तो इस विडियो को देख कर फॉलो कर सकते हैं

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